Юридические услуги Юридические услуги Юридические услуги Юридические услуги Юридические услуги Опять за парты
Юридические услуги

Наши услуги
Юридические услуги


Компания
Юридические услуги


Новости

Одним из факторов, стимулирующих рост популярности этого явления в России, является свобода общения. Но так ли свободно это поле от законодательных ограничений? Может ли государс ...



Статьи
Лом "забили" в ответственность
Президент России Владимир Путин подписал закон, который вносит изменения и дополнения в Кодекс РФ об административных нарушениях. Устанавливается...

Юридические услуги

Финразведка «добивает» банки

Федеральная служба по финансовому мониторингу выступила с очередным сенсационным заявлением: Центробанк неоперативно проверяет «проблемные» банки. И вызвалась ему помочь. Клиентам в этой связи, видимо, придется задуматься о том, с каким банком работать.

Из всех «осведомителей поневоле», работающих на финансовую разведку, банки являются, пожалуй, самыми исполнительными и добросовестными. Возможностей уклониться от обязанностей по доносительству на клиентов у них, находящихся под бдительной опекой Центробанка, гораздо меньше, чем у всех остальных, а возможные санкции значительно серьезнее. Хотя банки уже передали в Федеральную службу по финансовому мониторингу (ФСФМ) более 3 млн. сообщений и каждое третье из них касалось подозрительных операций, действующая практика работы с банками финразведчиков все равно не устраивает.

Центральный банк имеет право проводить плановые проверки кредитных организаций по одному и тому же вопросу не чаще одного раза за отчетный период. По мнению же финразведки, надо ковать железо пока горячо и проверять банки, как только появляются какие-либо сомнения в их добросовестности. Основанием же для возникновения таких подозрений может служить, например, необычно большой объем обналичивания денежных средств или наличие других операций определенного вида, прежде всего, отнесенных Центробанком к подозрительным. Кстати, Центробанк в этом году уже успел расширить этот перечень. К подозрительным относятся: перевод наличных сумм более 600 тыс. руб. из одной валюты в другую с помощью открытия счетов, а также использование неоправданно длинных цепочек при покупке ценных бумаг на крупную сумму.

К чему все это может привести, сказать пока сложно, в том числе потому, что еще нет официальной реакции Центробанка на предложение главы ФСФМ. Не понятно, и в какую именно форму выльется такое сотрудничество. Проверкой банков на местах займутся, скорее всего, межрегиональные управления ФСФМ. Правда, пока, как нам удалось выяснить в управлении ФСФМ по Северо-Западному федеральному округу, какой-либо информации по данному вопросу к ним не поступало – очевидно, вопрос решается наверху на уровне руководителей обоих ведомств.

Банковское сообщество от каких-либо оценок данной инициативы воздерживается по вполне понятным причинам. Портить отношения с ФСФМ не хочет никто, тем более ввиду возможности скорых визитов финразведчиков в банки – уже в качестве проверяющих. Главным пугалом для банкиров служит возможность превращения такого рода оперативных проверок (особенно при участии в них правоохранительных органов, на чем настаивает глава ФСФМ) в классическое «маски-шоу» со всеми сопутствующими удовольствиями (выемкой документов, изъятием серверов и т. д.).

Впрочем, если инициатива ФСФМ приобретет менее пугающий размах, банкам все равно есть чего опасаться. В отличие от Центробанка, финразведчиков при проверке в большей мере будут интересовать данные прежде всего о клиентах банка. В этом случае многие задумаются, а не забрать ли деньги от греха подальше, особенно, если проведение проверок станет распространенной практикой.

Оценка инициативы

Игорь Фомин, директор страховой компании «Мегарусс-Северо-Запад»:

«Я предполагаю, что такая неприятная ситуация отнюдь не способствует развитию рыночных отношений, скорее наоборот. Но всем компаниям, которым предлагается быть осведомителями, волей-неволей придется подчиниться властям».

Ирина Анисимова, исполнительный директор ООО «АСТЕРА»:

«Мне кажется, что инициатива финансовой разведки приведет к тому, что компании, которые и сегодня избегают доверять посторонним коммерческие тайны, постараются ограничить количество лиц, участвующих в финансовых вопросах деятельности предприятия».

Кого еще послали в финразведку

Правительство РФ утвердило положение о порядке взаимодействия ФСФМ и ее новых осведомителей – адвокатов, нотариусов, юристов и приходящих бухгалтеров. Сообщать нужно обо всех подозрительных, на их взгляд, сделках лично или через свои общественные организации. Установлен срок – следующий день после обнаружения подозрительной сделки.

Нотариусы: ничего не скажем

«Пока правительство не расскажет, что оно имеет в виду под подозрительными сделками, никакое соглашение с ФСФМ мы заключать не будем. Не дело нотариусов выяснять, каким образом человеку достаются деньги. Никаких санкций мы не боимся», – говорит президент Нотариальной палаты Петербурга Мария Сазонова.

Адвокаты: тайна сильнее

«В Адвокатскую палату Петербурга уже обращаются адвокаты, так как с ними отказываются работать компании, которые они сопровождали, – рассказывает заместитель президента Палаты Ярослав Стасов. – С адвокатов даже просят расписку в том, что они не будут передавать сведения в ФСФМ. Для адвокатов важно понятие адвокатской тайны, а практически любые сведения, ставшие известными адвокату, можно рассматривать с этой позиции».

Юристы и бухгалтеры: не наше дело

Позиция подавляющего большинства юристов и приходящих бухгалтеров: «Мы не собираемся рубить сук, на котором сидим». Что касается возможных санкций, то надо еще доказать, что бухгалтер знал о том, что это деньги, полученные преступным путем. А на нет и суда нет – пусть выявлением «серых» оборотов занимаются органы, которым даны такие полномочия».

Риэлтеры: сохраняют статус

С 1 января риэлтеры должны информировать финразведку о подозрительных сделках. Сегодня все требования ФСФМ выполнили лишь наиболее крупные и серьезные игроки этого рынка, которые для сохранения своего статуса смирились даже с потерей части клиентов. Многие компании, похоже, просто поленились вовремя подсуетиться и в конце концов требования финразведки выполнят.

Аудиторы: результат гадательный

Недавно Счетная палата РФ предложила обязать аудиторов сотрудничать с органами финансового контроля и сообщать обо всех нарушениях. Финразведка пока открестилась от желания включить аудиторов в число своих осведомителей. Судьба инициативы Палаты будет решаться при рассмотрении Госдумой поправок в Закон «Об аудиторской деятельности».

Банки и почта: 8 тыс. евро под подозрение

Не исключено, что список организаций, обязанных сообщать о подозрительных сделках пополнят учреждения, работающие с международными платежными системами. Международная группа по борьбе с финансовыми злоупотреблениями создает список лиц, которых через эти системы запрещено обслуживать. Также на контроль будут ставиться все, кто в течение года переводит свыше 8 тыс. евро.

Алексей Травин


Другие юридические статьи:
Большая поддержка для малого бизнеса
В последнее время все чаще и чаще в ряде городских СМИ появляется мысль о том, что в Петербурге сложилась чуть ли не критическая ситуация в сфере малого бизнеса. ...

Отсрочки отменят, гауптвахты восстановят
Таким образом Минобороны планирует бороться с неуставными отношениями, разгильдяйством и воровством в армии ...

Автогражданка стартует виртуальная покупка
С сегодняшнего дня каждый российский автовладелец должен иметь полис обязательного страхования своей ответственности перед другими участниками дорожного движения - водителя...

Соглашение об изменении и дополнении договора
СОГЛАШЕНИЕ об изменении и дополнении договора ______________________ "___"_________ 20__ г. (населенный пункт) ...

Опять за парты
Материал предоставлен журналом "Московский бухгалтер" / С 1 января 2004 года Международные стандарты финансовой отчетн...

Федеральная служба по финансовому мониторингу выступила с очередным сенсационным заявлением: Центробанк неоперативно проверяет «проблемные» банки. И вызвалась ему помочь. Клиентам в этой связи, видимо, придется задуматься о том, с каким банком работать.

Из всех «осведомителей поневоле», работающих на финансовую разведку, банки являются, пожалуй, самыми исполнительными и добросовестными. Возможностей уклониться от обязанностей по доносительству на клиентов у них, находящихся под бдительной опекой Центробанка, гораздо меньше, чем у всех остальных, а возможные санкции значительно серьезнее. Хотя банки уже передали в Федеральную службу по финансовому мониторингу (ФСФМ) более 3 млн. сообщений и каждое третье из них касалось подозрительных операций, действующая практика работы с банками финразведчиков все равно не устраивает.

Центральный банк имеет право проводить плановые проверки кредитных организаций по одному и тому же вопросу не чаще одного раза за отчетный период. По мнению же финразведки, надо ковать железо пока горячо и проверять банки, как только появляются какие-либо сомнения в их добросовестности. Основанием же для возникновения таких подозрений может служить, например, необычно большой объем обналичивания денежных средств или наличие других операций определенного вида, прежде всего, отнесенных Центробанком к подозрительным. Кстати, Центробанк в этом году уже успел расширить этот перечень. К подозрительным относятся: перевод наличных сумм более 600 тыс. руб. из одной валюты в другую с помощью открытия счетов, а также использование неоправданно длинных цепочек при покупке ценных бумаг на крупную сумму.

К чему все это может привести, сказать пока сложно, в том числе потому, что еще нет официальной реакции Центробанка на предложение главы ФСФМ. Не понятно, и в какую именно форму выльется такое сотрудничество. Проверкой банков на местах займутся, скорее всего, межрегиональные управления ФСФМ. Правда, пока, как нам удалось выяснить в управлении ФСФМ по Северо-Западному федеральному округу, какой-либо информации по данному вопросу к ним не поступало – очевидно, вопрос решается наверху на уровне руководителей обоих ведомств.

Банковское сообщество от каких-либо оценок данной инициативы воздерживается по вполне понятным причинам. Портить отношения с ФСФМ не хочет никто, тем более ввиду возможности скорых визитов финразведчиков в банки – уже в качестве проверяющих. Главным пугалом для банкиров служит возможность превращения такого рода оперативных проверок (особенно при участии в них правоохранительных органов, на чем настаивает глава ФСФМ) в классическое «маски-шоу» со всеми сопутствующими удовольствиями (выемкой документов, изъятием серверов и т. д.).

Впрочем, если инициатива ФСФМ приобретет менее пугающий размах, банкам все равно есть чего опасаться. В отличие от Центробанка, финразведчиков при проверке в большей мере будут интересовать данные прежде всего о клиентах банка. В этом случае многие задумаются, а не забрать ли деньги от греха подальше, особенно, если проведение проверок станет распространенной практикой.

Оценка инициативы

Игорь Фомин, директор страховой компании «Мегарусс-Северо-Запад»:

«Я предполагаю, что такая неприятная ситуация отнюдь не способствует развитию рыночных отношений, скорее наоборот. Но всем компаниям, которым предлагается быть осведомителями, волей-неволей придется подчиниться властям».

Ирина Анисимова, исполнительный директор ООО «АСТЕРА»:

«Мне кажется, что инициатива финансовой разведки приведет к тому, что компании, которые и сегодня избегают доверять посторонним коммерческие тайны, постараются ограничить количество лиц, участвующих в финансовых вопросах деятельности предприятия».

Кого еще послали в финразведку

Правительство РФ утвердило положение о порядке взаимодействия ФСФМ и ее новых осведомителей – адвокатов, нотариусов, юристов и приходящих бухгалтеров. Сообщать нужно обо всех подозрительных, на их взгляд, сделках лично или через свои общественные организации. Установлен срок – следующий день после обнаружения подозрительной сделки.

Нотариусы: ничего не скажем

«Пока правительство не расскажет, что оно имеет в виду под подозрительными сделками, никакое соглашение с ФСФМ мы заключать не будем. Не дело нотариусов выяснять, каким образом человеку достаются деньги. Никаких санкций мы не боимся», – говорит президент Нотариальной палаты Петербурга Мария Сазонова.

Адвокаты: тайна сильнее

«В Адвокатскую палату Петербурга уже обращаются адвокаты, так как с ними отказываются работать компании, которые они сопровождали, – рассказывает заместитель президента Палаты Ярослав Стасов. – С адвокатов даже просят расписку в том, что они не будут передавать сведения в ФСФМ. Для адвокатов важно понятие адвокатской тайны, а практически любые сведения, ставшие известными адвокату, можно рассматривать с этой позиции».

Юристы и бухгалтеры: не наше дело

Позиция подавляющего большинства юристов и приходящих бухгалтеров: «Мы не собираемся рубить сук, на котором сидим». Что касается возможных санкций, то надо еще доказать, что бухгалтер знал о том, что это деньги, полученные преступным путем. А на нет и суда нет – пусть выявлением «серых» оборотов занимаются органы, которым даны такие полномочия».

Риэлтеры: сохраняют статус

С 1 января риэлтеры должны информировать финразведку о подозрительных сделках. Сегодня все требования ФСФМ выполнили лишь наиболее крупные и серьезные игроки этого рынка, которые для сохранения своего статуса смирились даже с потерей части клиентов. Многие компании, похоже, просто поленились вовремя подсуетиться и в конце концов требования финразведки выполнят.

Аудиторы: результат гадательный

Недавно Счетная палата РФ предложила обязать аудиторов сотрудничать с органами финансового контроля и сообщать обо всех нарушениях. Финразведка пока открестилась от желания включить аудиторов в число своих осведомителей. Судьба инициативы Палаты будет решаться при рассмотрении Госдумой поправок в Закон «Об аудиторской деятельности».

Банки и почта: 8 тыс. евро под подозрение

Не исключено, что список организаций, обязанных сообщать о подозрительных сделках пополнят учреждения, работающие с международными платежными системами. Международная группа по борьбе с финансовыми злоупотреблениями создает список лиц, которых через эти системы запрещено обслуживать. Также на контроль будут ставиться все, кто в течение года переводит свыше 8 тыс. евро.

Алексей Травин


Другие юридические статьи:
Большая поддержка для малого бизнеса
В последнее время все чаще и чаще в ряде городских СМИ появляется мысль о том, что в Петербурге сложилась чуть ли не критическая ситуация в сфере малого бизнеса. ...

Отсрочки отменят, гауптвахты восстановят
Таким образом Минобороны планирует бороться с неуставными отношениями, разгильдяйством и воровством в армии ...

Автогражданка стартует виртуальная покупка
С сегодняшнего дня каждый российский автовладелец должен иметь полис обязательного страхования своей ответственности перед другими участниками дорожного движения - водителя...

Соглашение об изменении и дополнении договора
СОГЛАШЕНИЕ об изменении и дополнении договора ______________________ "___"_________ 20__ г. (населенный пункт) ...

Опять за парты
Материал предоставлен журналом "Московский бухгалтер" / С 1 января 2004 года Международные стандарты финансовой отчетн...

 



Юридические услуги
Бесплатная юридическая консультация
Яндекс цитирования